szhbsd 大型银行加重了非法活动的罚款最高达到2,000亿美元罚款！在过去20年中美国主要银行因395起重大法律案件中的非法活动而遭受了将近2000亿美元的罚款。一份新报告显示，美国银行位居榜首，摩根大通，花旗集团和富国银行紧随其后摩根士丹利和高盛也参与其中。
总部位于华盛顿的倡导组织“更好的市场”（BetterMarkets）称，美国银行，花旗集团，高盛，摩根大通，摩根士丹利和富国银行总计收取了1950亿美元的手续费和罚款。自2000年以来，有395起重大法律案件的费用和罚款支付给受银行行为损害的政府机构，投资者和消费者。
该报告发现：“银行的行为正在恶化，因为它发现自金融危机以来引发的重大法律行动比其之前的行为更为严重。”英国《金融时报》报道，BetterMarkets首席执行官丹尼斯•凯勒赫（DennisKelleher）解释说。报告详细介绍在2000年至金融危机之间，银行遭受了85起重大法律投诉。在2008年至2012年的金融危机期间，有110起重大案件。从2012年至今，共有204项针对银行的法律诉讼。
报告描述从事金融犯罪的银行类型包括洗钱，贿赂，“抵押抵押证券销售中的大规模欺诈”，信用卡和支票账户滥用，以及丧失抵押品赎回权和追收债款的行为。还包括违反信托义务，违反反托拉斯法，市场操纵，授权庞氏骗局和违反选举法的行为。
引用凯莱赫的话说：“它们都是重大的法律诉讼。”“这不像是崩溃后的’破窗’理论，检察官正在对每一个小小的违规行为进行罚款。”BeterMarkets首席执行官表示：如果坚持更高的标准，那么一切都会倒闭，因为累犯确实令人震惊。
他指出了今年出现的一些案例这些案例表明银行重复了过去的错误。尽管在大多数情况下，金融机构通常不承认或否认有不当行为，但认罪很普遍。十月份摩根大通（JPMorganChase）因涉嫌操纵金属和国债市场而被罚款9.2亿美元。报告指出该公司“在承认与伯纳德·麦道夫的庞氏骗局有关的反洗钱失败后，于2014年订立了延期起诉协议，并在2015年因操纵外汇市场而被刑事指控。
在过去的20年中，摩根大通在83个不同的案件中总计筹集了400亿美元，其中约有100亿美元是与贝尔斯登和华盛顿互助银行在危机时期的活动有关，它们是在2008年遇到麻烦时购买的。
美国银行在86宗法律案件中支付了910亿美元，是最高的罚金和罚款，其中大部分与“抵押相关的问题早于10年前美国银行收购公司”有关。该报告补充说，该银行400亿美元的罚款和罚款与该行在2008年收购的抵押贷款公司Countrywide有关，数十亿美元与在危机期间购买的经纪公司美林（MerrillLynch）有关。
