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欧盟委员会今天提出了一项新法案，以加强现行的反洗钱法规。 该提案旨在收集更多信息，以便在其管辖范围内确定资金转移被滥用于洗钱活动的背景。
“欧盟 AML/CFT 规则将完全适用于加密货币：所有加密资产服务提供商都必须适用欧盟规则，以阻止加密货币 [from being used] 洗钱。” 欧盟委员会表示。
根据已发布的提案，金融科技公司以及加密货币交易所和加密钱包平台应要求进行转账的服务提供商获得转账发起人的姓名，包括他们的帐号（基于每个服务提供商的系统） ，帐户的创建和存在地点，以及用于处理交易的准确地点。 根据该提案，还需要发件人的地址、官方个人文件号码、客户 ID 号码，甚至其他可以作为身份识别依据的个人信息，例如他们的日期和出生地点。
此外，该提案还需要严格的程序来检测缺失的信息，可能会使用自动化和机器学习来处理更广泛的数据集。 提议对超过 1,000 欧元的转账或当交易被确定为总金额超过 1,000 欧元的一系列交易的一部分时实施额外要求。
“[The proposal suggests that] 为了不损害支付系统和加密资产转移服务的效率，并平衡由于过于严格的身份识别要求而导致的地下交易风险，以及小额资金转移带来的潜在恐怖威胁，”该文件说。
对于超过 1,000 欧元的一系列付款似乎不相关的情况，该提案为支付公司在此事上提供了一些回旋余地，除非受到审查的信息直接影响“以现金或匿名电子货币支付资金” ”或服务提供商认为或怀疑交易集背后可能存在欺诈或恶意意图。
该提案还试图通过提议禁止超过 10,000 欧元的“现金”交易来加强所有金融交易的监管程序，包括那些与加密货币相关的金融交易。 该委员会还建议成立一个新的金融监管机构，即金融行动特别工作组（FATF）。
“今天的修正案将确保加密资产转移的完全可追溯性，例如比特币，并将允许预防和检测它们可能用于洗钱或恐怖主义融资。 此外，将禁止匿名加密??资产钱包，将欧盟 AML/CFT 规则全面应用于加密行业。” 委员会表示。
新要求是欧盟委员会提交审查的一系列四项立法提案的一部分。 这四项提案旨在提高交易的安全性和可靠性，并提供有关某些交易是否可能与洗钱或资助恐怖主义和/或犯罪活动有关的上下文意识。
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