加密互操作性不断发展：从区块链桥梁到DeFi转移-货币时代网

如今，用加密货币购买商品似乎已不再与众不同。许多在线商店都接受比特币（BTC）和其他硬币以及传统货币，而在某些咖啡馆中，加密货币持有人甚至可以使用销售点终端付款。

但是，有一种区别传统金融系统和加密货币的东西：先进的互操作性。由于具有互操作性，持卡人可以在世界任何地方付款，而不必担心设备兼容性和货币换算。

加密互操作性

加密钱包的所有者只能梦想得到这一点，但是在餐厅门上悬挂的标语“此处接受了加密货币”并不能保证顾客可以用以太坊（ETH）支付甜点费用。取而代之的是，如果服务器的外观令人惊讶，则会说这家餐厅的终端只能与比特币一起使用。

但是，如果访客的区块链钱包和餐厅终端兼容，则客户将不必记住他们的平衡密码。唯一需要做的就是简单地扫描QR码，然后系统会将货币转换为可接受的货币。

为了让用户在接受BTC的商店中使用ETH进行支付，他们的区块链系统必须是跨链可互操作的。问题仍然存在：为什么，即使在第一个分散式系统出现11年之后，这仍然是一个问题吗？事实是，直到最近，每种类型的区块链都被构建为一个独立的独立生态系统，并且开发人员似乎更加专注于彼此竞争而不是致力于诸如兼容性之类的事情。

但是，随着去中心化金融在2020年的日益普及，加密货币兼容性问题变得比以往任何时候都更加重要。事实是，DeFi行业本身被视为一个单一的金融生态系统，其产品可能彼此兼容。分散式应用程序网络Aleph.im的创始人Jonathan Schemoul告诉Cointelegraph：“从本质上讲，智能合约是可组合的小型构建基块，可以组合使用以消除复杂性并为客户提供更流畅的体验。”

如今，DeFi是一个拥有超过100亿美元锁定资金的市场，由于DeFi产品提供的贷款和存款利率诱人，它已成为数千用户的银行服务的替代选择。促使该领域受欢迎的一个重要因素是DeFi开发人员成功地部分解决了兼容性问题。结果，用户可以无缝交换不同的代币或从一种资产向另一种资产再融资。

但是，尽管抱负很大，但DeFi部门仍然缺乏银行卡兼容性。虽然法定货币可以在任何地方交换，但将加密货币转换为法定货币仍然更加困难，甚至将加密货币转换为加密货币更加困难。为了评估行业参与者在这个方向上所取得的进展，重要的是要了解互操作性的概念是如何从最初的弥合两个区块链之间的差距到如今的跨链DeFi传输的演变而发展起来的。

2012年至今

很少有人知道，但是使加密货币可互操作的首次尝试是在2012年由Joseph Chow做出的。开发人员创建了BTC-Relay系统，旨在从比特币链中获取信息并将其用于以太坊智能合约中。通过一项特殊的智能合约将以比特币形式发送到ETH地址的资金接收到有关比特币区块链的信息，然后在交易确认后立即将其转移到以太坊。

2017年，在Decred，Litecoin和比特币网络之间进行了首次原子交换。同年，区块链公司闪电实验室成功完成了比特币和莱特币测试网络之间的原子交换，而无需在两个区块链上都注册交易。原子交换允许来自不同区块链的加密货币交换而无需第三方参与，并且成为当今去中心化交易中的点对点交易的基础。但是，并非每个网络都可以使用此解决方案。对于跨平台支付，网络必须支持闪电网络和隔离见证。

Bancor在2018年通过BancorX解决方案迈出了向加密货币互操作性迈出的又一大步，该解决方案允许任何基于以太坊的资产与EOS之间进行转换，而无需向交易所存入资金，也无需协调买卖双方之间的订单。一键单击即可将任何基于以太坊的令牌转换为其他基于EOS的令牌，而无需支付转换费用。

最近，Java脚本创建者布兰登·艾克已结合几个中间令牌可以与BTC，莱特币（关联LTC），ETH并且在单个通用协议平台的任何其它资产。值得注意的是，这些令牌不是特定于区块链的本机，可以在任何分布式分类帐协议上创建。

2020年，科技公司反复指出，将大型区块链平台的努力结合在一起的重要性，直到最近，大型区块链平台都是彼此自动创建的。今年，NEO，Ontology和Switcheo启动了一个名为Poly Network的联合项目，这是一个异构互操作性协议联盟，旨在将以太坊，Cosmos和NEO区块链无缝集成到更大的跨链生态系统中。

DeFi是跨链交互的突破吗？

现在回到那家客户想用加密货币付款的咖啡馆。自建立支持系统（如Wanchain）以来，客户持有什么代币都没关系，它提供“跨链资产转移”，允许连接到所有主要的区块链平台，如比特币，以太坊和EOS，并提供资产转换无需更改任何原始属性或通过桥接链。

去中心化金融的出现可以大大缩小加密货币与传统金融系统之间的差距。此外，根据专家的说法，DeFi解决方案能够比将支付加密货币集成到金融世界中的问题，甚至比PayPal或Coinbase等支付行业的领先者更快。

在Ethereal峰会上，保证金借贷平台dYdX的创始人，之前曾是Coinbase的软件工程师Antonio Juliano谈到了他对Coinbase在传统金融整合与去中心化替代方案上付出的努力的看法：“大约75％的公司努力去处理传统的支付方。其中的一小部分[…]实际上直接与加密方面集成。” Juliano还补充说，在DeFi中构建这些新的金融产品会容易得多。

区块链基础设施公司Parity Technologies的公共事务负责人Peter Mauric表示，关于加密货币是否可以实现与传统支付系统相同的可替代性和用户体验水平，他告诉Cointelegraph，尽管去中心化的金融科技领域越来越流行，但数字支付应用正在逐渐普及。易于在可扩展，可互操作，加密经济网络上实施：“随着用户与传统金融系统之间的不信任感日渐增加，我预计我们将开始看到基于区块链的支付，贷款，储蓄和银行应用程序越来越受欢迎。”

一些案例表明，DeFi解决方案已经赢得了竞争。例如，Curve在稳定币之间提供了有效的互操作性，这超过了集中财务当前提供的互操作性。

在不到一年的时间里，DeFi项目已经达到了某些银行服务的水平，并且在某种程度上，他们已经设法完成了银行迄今为止无法做的事情-推出了加密货币借贷和存款服务。这些平台中的许多平台都在内部互操作性方面取得了重大进步。例如，Instadapp已创建了一次访问多个平台的单一访问点，例如MakerDAO，Aave，Compound和Curve，供用户借贷或存款，并使从一个链到另一个链的债务再融资成为可能。

区块链可扩展性平台Matic Network的联合创始人兼首席运营官Sandeep Nailwal表示，通过快速延迟的区块链实现更好的可扩展性，已经使事物在交易处理时间和费用方面看起来类似于信用卡。该平台的侧链以极低的交易费用支持2秒钟的区块时间，使支付体验看起来更像是银行卡交易。

但是更重要的是，DeFi解决方案不仅支持数字资产的转移，还支持所有类型资产的转移。例如，Polkadot创建了一个网关，以通过所谓的并行链桥接任何类型的区块链。

但是，当将外国代币转移到权益证明区块链时，这种跨链解决方案提供的功能增强的反面可能会降低网络安全性。这尤其适用于桩号，这是Polkadot所基于的。如果存放的代币数量大于所涉代币的价值，则验证者有动机进行不当行为。

KIRA Network提出了解决该问题的一种可能的解决方案，该方案使得可以对任何存放的代币进行放样，因此就可以跨链安全转移多少或在平台上安全使用多少没有任何限制。开发人员还将跨链的互操作性提升到一个新的水平，允许跨几乎任何网络的跨链传输，无论是股权证明还是工作量证明，只要它们具有确定性或概率确定性即可。

总体而言，DeFi开发人员似乎在使跨链交易成为可能方面取得了长足的进步。但是，要使这种互操作性达到新的水平，仍然有许多工作要做。一些人认为，实现相同程度的互操作性的主要障碍在于可伸缩性不足，费用高昂以及监管不力。

外部互操作性仍存在疑问

尽管新兴的DeFi系统可在各种加密货币之间实现简单且低成本的转换，但即使是如今被认为便宜的那些，在用于典型的购买规模转换时也会收取很高的费用。这是因为任何使用加密货币的商人迟早都需要将其转换为法定货币。Verus首席开发人员Mike Toutonghi表示，虽然这是隐藏更高费用的地方，这是一项零知识技术和面向隐私的项目，但这些费用的总和可能超过借记卡或信用卡交易处理的成本。他告诉Cointelegraph：

所有这些费用不可避免地构成了商家和客户的总费用。虽然Uniswap流动资金池提供的0.3％费用似乎只是最佳信用卡或借记卡费用的四分之一，但必须考虑以太坊或其他网络费用，除非商人开始更广泛地接受本机加密货币，否则这些费用和与转换相关的延迟是附加的，而不是代替法定用户支付的总费用的。”

在加密货币解决可扩展性有限的问题之前，互操作性仍然可以保持内部。Plutus的创始人Danial Daychopan认为，这种限制主要归因于以太坊的基础设施，Plutus是将区块链技术与现有基础设施连接起来的网关。他在接受Cointelegraph采访时表示，这只是时间问题：“智能合约仍不可靠或无法扩展到数百万用户，但通过分片等概念，有可能大大增加可能的加密交易数量，使其成为银行卡付款的可行替代方案。”