szhbsd 套期保值策略是什么？套期保值策略示例与合作方式，对冲是一项保护您的财务免受风险影响的投资，进行套期保值是为了最大程度地减少或抵消资产价值损失的可能性。如果资产确实损失了价值，它还将损失限制在已知数额内。这类似于房屋保险。您每月支付固定金额。如果一场大火烧毁了房屋的全部价值，则您的损失是唯一已知的免赔额。
一.期保值策略
对冲的大多数投资者使用衍生品。这些是从诸如股票之类的基础真实资产中获取价值的金融合约。一种选项是最常用的衍生物。它赋予您权利在一段时间内以指定价格买卖股票。
保护您免受风险的方法如下。假设您买了股票。您以为价格会上涨，但想防止价格暴跌而遭受损失。您可以通过看跌期权来对冲这种风险。您只需支付少量费用，即可购买以相同价格出售股票的权利。如果下跌，您可以行使看跌期权并返还您刚刚投入的资金减去费用。
多元化是另一种对冲策略。您拥有各种各样的资产，它们不会一起跌落。如果一项资产崩溃了，您就不会失去一切。例如，大多数人拥有债券以抵消股票所有权的风险。当股票价格下跌时，债券价值增加。这仅适用于高级公司债券或美国国债。股票价格下跌时，垃圾债券的价值就会下降，因为两者都是风险投资。
二.对冲和对冲基金
对冲基金使用大量衍生工具对冲投资。这些通常是私人拥有的投资基金。政府对它们的监管不如所有者为上市公司的共同基金。5
对冲基金向经理人支付他们所赚取的回报的百分之一。如果他们的投资亏损，他们将一无所获。这吸引了许多投资者，无论表现如何，他们都因支付共同基金费用而感到沮丧。
由于这种薪酬结构，对冲基金经理被驱使获得高于市场的回报。进行不良投资的经理人可能会失业。他们保留在美好时光里积saved下来的工资。如果他们正确地下大注，他们将赚很多钱。如果他们输了，他们也不会输掉个人钱。这使得它们非常耐风险。这也使资金对于投资者来说pre可危，他们可能会失去一生的积蓄。
对冲基金使用衍生工具增加了全球经济风险，为2008年的金融危机奠定了基础。基金经理购买了信用违约掉期，以对冲次级抵押贷款支持证券的潜在损失。像美国国际集团这样的保险公司承诺，如果次级抵押贷款违约，还清债务。这种保险给对冲基金一种虚假的安全感。结果，他们购买的抵押支持证券比审慎的更多。但是，他们没有受到风险保护。大量的违约数量使保险公司不知所措。这就是联邦政府必须纾困保险公司，银行和对冲基金的原因。
金融系统中真正的套期保值是美国政府的支持，因为它具有征税，产生债务和印制更多货币的能力。现在，《多德-弗兰克华尔街改革法案》（Dodd-FrankWallStreetReformAct）对许多对冲基金及其有风险的衍生品进行了监管，风险有所降低。
如果您想保护自己免受通胀影响，那么黄金就是对冲工具。那是因为当美元下跌时，黄金保持其价值。换句话说，如果您购买的大多数商品的价格都上涨了，那么黄金的价格也会上涨。
黄金具有吸引力，可作为对美元崩溃的避险工具。这是因为美元是世界的全球货币，并且目前没有其他良好的选择。如果美元崩溃，那么黄金可能会成为世界货币的新单位。那是不可能的，因为有如此有限的黄金供应。美元的价值主要基于信贷，而不是现金。但是不久以前世界才达到黄金标准。这意味着大多数主要形式的货币都有其黄金价值作为后盾。黄金作为一种货币形式的历史渊源是它可以很好地对付恶性通货膨胀或美元崩溃的原因。
许多人只是为了对冲股票损失而投资黄金。都柏林三一学院的研究表明，股票市场崩溃后，金价平均上涨了15天。如果您认为价格会上涨（因为需求增加或供应减少），则可以将黄金作为直接投资购买。购买黄金的原因不是对冲。
