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欧盟委员会的一份非官方草案显然希望禁止提供和使用匿名钱包。 为此目的，现金交易也将受到限制。
加密资产的全球监管工作在欧盟达到了新高。 BTC-ECHO 已收到欧盟委员会的一份非官方草案，呼吁制定新的打击洗钱和恐怖主义融资的指导方针——其中一些是强硬的。 例如，未来将禁止提供和使用匿名钱包。 这意味着欧盟假设任何匿名加密钱包本身都是犯罪来源。 草案更准确地说：
加密资产的匿名性使它们面临被滥用于犯罪目的的风险。 禁止提供和拥有匿名加密资产钱包应进一步限制使用加密资产进行匿名交易的能力。
欧盟委员会反洗钱草案
该法规何时生效尚无确切日期。 该草案设想“在欧盟官方公报上公布后的第二十天”批准，随后在三年内实施。 欧盟委员会希望在五年内重新评估该法规，之后将每三年继续评估一次。
在德国，自 2 月中旬以来，联邦政府一直在通过“反洗钱透明金融信息法”（TraFinG Gw）对 Krypo-Space 的匿名性采取更强有力的行动。 在该法律草案中，1,000 欧元或更多的加密交易是需要通知的。
欧盟委员会：将现金交易限制在 10,000 欧元以内
除了对匿名加密钱包的限制外，欧盟草案还规定了零售商现金交易的上限。 将来，在整个欧盟范围内，这应该是最高 10,000 欧元。 这适用于单个交易和“彼此相关”的几个较小的交易。 但是，成员国可以自愿进一步降低限制。 迄今为止，私人交易并未受到上限的影响。
此外，公司在未向主管当局注册之前不得发行未注册的不记名股票（其中也包括加密资产）。 有了这个，显然想要避免像 2017 年那样的 ICO 浪潮。
此外，路透社报道称，欧盟委员会希望提议设立一个新的机构，专门打击洗钱活动。 反洗钱局 (AMLA) 作为监管系统的“心脏”，由国家当局组成，除其他外，应制定新的加密货币价值转移透明度规则。
Chainalysis：非法加密交易呈下降趋势
欧盟采取如此严厉的禁令也就不足为奇了。 毕竟，匿名加密交易长期以来一直是监管机构的眼中钉。 然而，具体的实现应该是什么样子仍然值得怀疑。 最后，仍然有使用相应服务的选项，例如通过更改您的 VPN 地址。
对加密货币通常被滥用于洗钱和恐怖主义融资的批评是无效的。 至少分析公司 Chainalysis 的《2021 年加密犯罪报告》是这样看待的。 在报告中，这家美国公司发现，2020 年犯罪加密交易的比例有所下降。 据此，只有 0.34% 的转移实际上是非法的。 相比之下：2019 年的比率为 2.1%。
在报告中，Chainalysis 还研究了加密领域的洗钱活动。 因此得出的结论是，大部分资金将通过一小群服务提供商进行洗钱。 其中包括典型的洗钱服务提供商以及合规规则不足的加密货币和法定货币服务提供商。 根据 Chainalysis 的说法，执法机构应该从这里开始，有针对性地针对这些供应商。
使用 Chainalysis 报告无法确认加密货币在监管界经常被归类为犯罪分子的货币这一事实。 相比之下：去年 9 月 FinCEN 文件公布时，已知有 2 万亿美元的洗钱金额，大银行将其转移给犯罪分子或制裁名单上的人。 相反，欧盟进一步限制加密领域匿名性的努力可能有助于保证税收收入。
